さあセゾン投信を始めてみようかと言う方にはセゾン投信の利回りは気になるところ。買った後にどのように増えるのか、やはり気になりますよね。
ですが、残念なことに投資信託には決められた利回りはありません。
その年、その年の運用状況、今年は株価が大きく伸びた、今年は債券が良かった等にも左右され、その年ごとに運用成績も異なります。
えー利回りを期待してブログを見に来たのにと思われた方！
目安としてじゃあ過去、どれくらいの成績を収めてきたのか。利回りを知りたい方も本質的にはその部分を知りたいところかと思いましたので、調べてみました。
※2016年10月16日更新。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
| 基準価額 | 3年間 | 5年間 | ||
|---|---|---|---|---|
| 上昇幅 | 年率リターン | 上昇幅 | 年率リターン | |
| 12,060円 (2016.10.14) |
+13.3% | +4.2% | +67.9% | +10.9% |
セゾン・資産形成の達人
| 基準価額 | 3年間 | 5年間 | ||
|---|---|---|---|---|
| 上昇幅 | 年率リターン | 上昇幅 | 年率リターン | |
| 15,126円 (2016.10.14) |
+28.2% | +8.6% | +137.4% | +18.8% |
驚きの数字が出てきましたね。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は3年間で10％超の上昇、「セゾン・資産形成の達人」は3年間で25％超の上昇に。
100万円分の投資であれば、110万円、もしくは125万円になる計算です。（売却時に売却益からの源泉徴収はあります。）
なかなかこれだけの利回りを銀行預金などで達成するには難しいでしょうね。
一方で、毎年毎年の利回りが保証されている商品では無いのは注意が必要です。
前回、セゾン投信の利回りについてブログに書きました。
今回は2007年から2015年まで、その年ごとにどの様な運用成績を収めてきたのか...
こちらにも書いていますが、その年、その年の値動きはまちまちです。ある程度は辛抱強く待ち続ける根気も必要です。
それでもこれだけの上昇を見ると、今後のセゾン投信の活躍に期待したくなりますよね。
「セゾン・資産形成の達人」は5年間持ち続けた場合は驚きの2倍の基準価額に。5年間をどこで切り取るか、そのタイミングもあるのかな。私も目を疑いましたが上の結果は実際の基準価額を元に計算しています。
画面上で投資信託の複利計算ができるツールを作りました。
使い方は簡単です。投資金額と運用期間（年）、期待リターン（％・年率）を入力して...
将来の運用益を計算できるページを作りました。こちらもご参考に。
